数智聚合、产业向新

“AI大模型、智能体与中国企业财务数字化创新之路”

高级研修班 招生简章

在技术革新与产业升级的浪潮中，全球经济正经历前所未有的结构性变革。AI 技术不再是单纯的工具创新，而是凭借“自主学习 + 动态决策”的核心能力，成为重构产业逻辑、加速我国智能化社会建设的核心引擎。从智能制造到金融科技，AI的颠覆性力量已催生万亿级新兴赛道，推动企业跳出传统增长框架。越来越多企业正通过AI与核心业务的战略性整合，在财务管控、风险预警、战略决策等关键领域突破瓶颈，进而寻求数智化驱动的第二增长曲线，而财务作为企业价值管理的中枢，正是这场变革的关键突破口。当前实践中，AI发展正面临关键转折点，生成式AI系统普遍存在“缺乏反馈、难以迭代”的根本缺陷，导致无法持续创造业务价值等一系列重点与难点问题。

本课程正是在此背景下，旨在帮助我国企业将AI嵌入日常运营，做好数据基础、流程标准以及数字员工培养，聚焦价值创造场景，实现规模化落地以及人机深度融合与自主进化，从而将技术、数据、人才深度融合，赋能企业高质量发展，为“十五五”时期的发展目标保驾护航。

一、培训对象

（一）央企、国企、跨国企业的财务总监、财务经理、数智化负责人及核心团队

（二）银行、券商、会计师事务所等机构的部门负责人、业务骨干等

（三）深耕财务数智化领域的资深财务人员、企业管理者、科研机构研究人员以及技术人员等

二、课程内容

本专题采用“理论讲授 + 实操演练 + 研讨输出”相结合的模式，内容覆盖“技术认知 - 场景应用 - 落地能力” 三大维度，具体内容如下：

模块一、【政策与技术前沿】AI大模型与智能体赋能财务转型的底层逻辑

    （一）国家“人工智能 +”战略与财务数智化政策力度加大与覆盖范围升级

1.国家“人工智能+”核心政策梳理

2.跨部门协同政策与财政支持

3.企业可享资金补贴与资质认定

    4.合规管理（AI财务场景数据安全、隐私保护、审计追溯性合规要求与实操案例）

（二）国内国际最新 AI智能体、数字人技术进展

1.DeepSeek本地化部署（适配企业私有化环境，支持审计、税务数据脱敏处理）

2.Coze智能体搭建

3.财务数字人应用（审计辅助数字人、税务申报数字人、资金归集监控数字人的落地案例）

（三）财务数智化转型的典型路径及场景构建

1.【案例】某大型企业集团AI资金归集体系搭建（从账户层级设计到规则落地全流程）

2.【案例】某国央企AI审计系统应用（内控测试、实质性测试效率提升实践）

3.【案例】某国央企AI财务监督引用（从数据整合到风险预警的全链路落地）

模块二、【战略赋能】AI驱动财务支撑企业创新发展

（一）高质量发展与财务思维变革

1.人工智能对会计工作的影响（如审计、税务、资金岗位职能重构）

2.人工智能在会计中的应用领域（如AI在财务监督、责任追溯中的应用）

3.基于新技术、新数据如何拓展会计新职能（如 AI 财务分析师、智能风险管控师）

4.财务思维变革与企业价值创造（从核算型财务到AI 驱动的价值管理型财务）

（二）AI助力智能交互与自动化支持

1.智能采集（审计数据自动采集、税务数据一键导入、资金流水实时抓取）

2.智能填报（审计底稿自动填报、税务申报表自动生成、资金归集指令自动下发）

3.智能审核（审计疑点自动审核、税务数据自动校验、资金归集规则自动审核）

（三）AI助力财务规划与资源配置

1.预算编制

2.税务合规计划

3.成本优化

（四）AI助力数据分析与报表报告

1.财报分析

2.报表分析与检查

3.管理报告生成

（五）AI助力风险防控与预警预测

  1.司库风险防控（AI监控资金归集异常、流动性风险）

  2.风险评估

  3.收入预测

4.合同风险评审

（六）AI助力战略决策与业务优化

1.市场选择决策（AI结合税务成本、资金需求分析目标市场可行性）

2.产品选择决策（AI分析产品资金占用、税务成本，优化产品结构）

3.智能产能规划（AI结合资金归集能力、审计风险，制定产能计划）

（七）企业数据分析智能体应用实践

1.Lumen Insight AI——重塑数据智能范式

2.数据分析智能体：归因洞察、建模预测、数据可视、数据报告

3.【案例】某零售企业利润率归因分析实践

4.【案例】某制造企业智能制造收入预测实践

5.【案例】某大型企业集团税务风险识别与分析实践

模块三、【核心技术应用】AI大模型及其核心能力和应用路径

   （一）AI+审计：重构内控与实质性测试流程DeepSeek在不同财务场景中的应用

1.AI审计技术基础与工具应用

    （1）审计数据采集工具（支持多系统数据对接：ERP、财务软件、业务系统）

（2）智能分析工具介绍

    （3）审计底稿生成（自动匹配审计准则、生成标准化工作底稿）

2.AI赋能内控测试：全流程自动化与风险定位

    （1）内控流程数字化映射（将采购付款、销售收款、资金管理等内控流程转化为AI可识别的规则）

    （2）智能内控测试（AI自动执行穿行测试：如检查付款审批流程完整性、凭证与合同匹配一致性，输出内控缺陷报告）

    （3）异常行为识别（基于历史内控缺陷数据训练模型，实时识别 “越权审批”“流程跳步” 等风险）

3.AI赋能实质性测试：提升效率与精准度

    （1）实质性测试数据处理（AI 自动清洗、分类审计样本，支持多维度筛选：如大额交易、异常凭证）

（2）核心审计程序AI化：

     函证管理（AI自动生成函证模板、匹配函证对象、追踪回函状态、识别回函差异）

     监盘辅助（AI图像识别盘点物资、自动比对盘点表与账面数据，生成差异分析）

     分析程序（AI自动执行趋势分析、比率分析，识别 “收入与成本不匹配”“费用异常波动” 等疑点）

4. AI审计质量控制与追溯

    （1）AI审计结果人工复核机制设计（关键疑点、高风险领域的复核阈值设定）

    （2）审计风险预警（AI 实时监控审计过程中的遗漏风险、误判风险，推送人工干预）
   （二）AI+税务：全流程智能申报与风险管控

1.AI税务技术基础与工具应用

    （1）税务数据整合工具（自动采集发票数据、进项销项数据、费用抵扣数据）

    （2）智能申报工具（增值税、企业所得税等税种自动填表、校验、申报）

    （3）税务风险扫描工具（AI匹配最新税法政策，识别税务合规风险）

2.AI赋能税务全流程：从数据整合到申报落地

    （1）税务数据自动归集（对接发票系统、财务系统、业务系统，实现 “发票 - 凭证 - 申报表” 数据联动）

    （2）智能填表与校验（AI自动提取数据填充申报表，校验逻辑：如进项税额转出、视同销售金额匹配）

    （3）税务申报全流程自动化（从申报表生成、复核到提交税务局系统的端到端自动化）

3.AI税务风险管控与筹划辅助

    （1）实时税务风险扫描（AI匹配最新税法政策，识别 “发票不合规”“税率适用错误”“优惠政策漏享” 等风险）

    （2）税务筹划辅助（AI模拟不同筹划方案的税负影响：如研发费用加计扣除、固定资产加速折旧）

    （3）税务稽查应对辅助（AI自动整理稽查所需资料，分析稽查风险点，生成应对方案建议）

（三）AI+资金归集：跨层级账户智能管理

1.AI资金归集体系设计基础

    （1）账户体系数字化建模（省级主账户、市级账户、基层账户的层级逻辑与数据关联）

（2）资金归集规则引擎原理

    （3）银行系统对接工具（API接口对接、银企直连系统操作）

2.跨层级资金归集智能规则设计与落地

    （1）账户基础信息管理（账户层级、归属主体、归集优先级、核心规则的数据库设计与维护）

    （2）重试机制与异常预警配置（失败重试间隔设定、异常阈值的预警推送逻辑）

3.AI资金归集监控与效率优化

    （1）实时监控看板搭建（展示各层级账户归集进度、完成率、未达标差额）

    （2）归集效率分析（AI自动分析归集延迟原因：如银行接口问题、账户余额不足）

（四）AI+财务监督：财务稽核与风险闭环管理

1.AI财务监督技术基础与数据整合

    （1）监督数据来源整合（合同系统、结算单系统、报账单系统、台账系统数据对接）

    （2）关键信息提取工具（OCR 识别合同付款条款、结算金额，NLP 提取经办人、责任部门）

    （3）数据关联工具（自动匹配合同 - 结算单 - 台账 - 凭证数据，形成监督数据链）

2.AI赋能财务监督：精准识别与责任定位

    （1）财务判定规则智能化配置（基于合同周期、验收节点等设定AI判定逻辑）

（2）多维度异常识别：

     虚报 / 误报识别（AI关联历史数据，比对当前台账与历史同类业务差异）

     漏报识别（AI检查关键字段缺失：如验收日期、付款节点）

     重复报识别（AI比对结算单编号、金额，识别重复录入）

    （3）责任主体自动定位（AI对接企业组织架构库，穿透定位责任单位→部门→班组→经办人）

3. AI 监督闭环管理：从预警到整改追踪

    （1）风险预警推送（自动生成财务监督风险报告，推送至责任部门与管理层）

    （2）整改进度监控（AI 跟踪整改计划落地，识别 “整改超时”“整改不到位”）

模块四、AI大模型与智能体进阶：支撑财务场景深度落地

（一）智能体搭建实操

基于Coze平台搭建“财务风控智能体”“预算执行监控智能体”等，现场完成基础功能调试

（二）AI智能体+提示工程

通过结构化提示，引导模型生成符合需求的输出，可嵌入财务规则和行业术语，显著提升报表分析和数据解读的准确性

（三）AI智能体+RAG

结合外部数据源检索和生成，提供更精准、专业的财务问答与报表分析，强化企业全场景智能化支持

（四）AI智能体+小模型

针对特定任务定制轻量模型，降低算力消耗并提升处理效率，实现高效精确的报表审核与分析

（五）AI智能体+指令微调

    通过大量指令数据集训练模型，提升其理解财务场景逻辑和生成精准内容的能力，支持企业深度应用

模块五、【研讨输出】企业个性化问题拆解与数字化转型规划

（一）结构化研讨

学员提交企业财务数智化痛点，指导教授带领拆解并输出初步解决方案

（二）实战工作坊

学员亲身操作针对实际应用场景设计智能体原型

三、培训师资

本课程由北京国家会计学院精心组织的专门师资团队授课。授课老师具备10年以上财务数智化研究及实施经验，曾深度参与多家知名企业财务AI转型项目，擅长将技术逻辑与财务业务场景结合，既懂“技术语言”，更懂 “财务需求”。同时，本项目配备一名指导教授主导课程设计、案例讲解，确保内容贴合企业实际。具体师资以实际课表为准。

四、特色服务与落地保障

（一）研修期间指导教授全程深度参与，协助形成初步解决方案

（二）后续学院可承接一对一委托定制数字化转型方案设计

（三）学员可获得国内国际最新案例、技术应用指南、财务智能体搭建实操等参考书目

（四）每期课程更新不少于30%的案例与技术内容，确保同步国内国际最新AI财务应用

（五）后续学员可免费参加2次线上专题沙龙（由指导教授主讲），获取最新技术动态与转型经验

五、培训时间地点

提示：结束时间以开课通知或课程安排表为准。

六、结业证书

完成全部课程学习，学员可获得北京国家会计学院颁发的研修班结业证书（电子版）。

七、收费标准及缴费方式

（一）收费标准

1.培训费：

企业客户：18000元/ 3人，额外加人5800元/人

个人学员：6800元/人

2.食宿费：住宿房型、食宿标准以及支付方式详见开课通知。

在北京国家会计学院举办的培训可提供食宿。就餐为自助餐，收费标准为120元/人天。住宿条件为单人标准间，收费标准普通间340元/人天，商务间550元/人天，新商务间650元/人天（住宿费用含游泳、健身、净娱乐、宽带上网等费用）。在京外举办的培训由当地酒店提供食宿，统一安排，费用自理。

（二）缴费方式

1.学员报到时可现场刷储蓄卡、信用卡或者通过微信扫码等方式支付培训费。扫码支付可立即开具电子发票。

2.银行汇款（培训费可汇款，食宿费需当场缴费）：

单位名称：北京国家会计学院

开户行：中国建设银行北京天竺支行（201）

账号：1100 1020 1000 5603 0985

注：汇款的学员请于报到当日持汇款复印件报到，否则视同未汇款，需重新交纳培训费用。

八、报名及联系方式

请将报名回执表填写完整后发邮件，我们会在开班前一周发报到通知。

报名联系人：李老师

报名电话：15652426725（同微信）

报名邮箱：accountant_cfo@163.com

北京国家会计学院联系人：武老师

电话：010-64505166

    邮箱：wuty@mail.nai.edu.cn

北京国家会计学院教务部

2025年10月